¿Qué es un CFD. ¿Qué son los CFDs. Contratos por Diferencias

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Contratos por Diferencias (CFDs)

¿Qué es un CFD? ¿Qué son los CFDs? Explicación de los Contratos por diferencias

Los Contratos por diferencias (CFDs) son un instrumento financiero que nos permiten operar las fluctuaciones de precios de subyacentes como acciones, divisas, materias primas, bonos o bitcoins.

Una de las características de los CFDs es que el inversor no es propietario físico del subyacente sobre el que está operando. Gracias a esto no hay que pagar ningún coste de custodia por tener el subyacente ni tampoco los costes asociados al mantenimiento de cuenta con un broker. Una ventaja importante de las CFDs es que nos permiten operar en ambas direcciones del mercado, es decir alcista o bajista. Gracias a las CFDs podemos invertir pensando el subyacente va a subir o bien invertir pensando que el subyacente va a bajar.

Para intentar explicarlo mejor, vamos a poner un ejemplo sencillo de la operativa en CFDs. Por ejemplo: Creemos que las acciones de facebook que han presentado unos resultados muy positivos van a subir. Decidimos comprar 1000 CFDs de facebook. Esto es lo mismo que comprar 1000 acciones de facebook. Si compramos las acciones en el mercado nos costarían: 10,000 acciones x 65 USD = 65,000 dólares. Sin embargo, con las CFDs, solo tenemos que depositar un 20% de la cantidad total que nos costaría comprar las 10,000 acciones. Por ello, con las CFDs podríamos comprar 10000 acciones con un importe de 13,000 dólares. (65,000 dólares x 0.20% = 13,000 dólares)

Con esto queremos explicar la principal ventaja que tienen los CFDs: el apalancamiento. Esto puede ser positivo o negativo ya que tanto nuestros beneficios o pérdidas si compramos las 10,000 CFDs de facebook son sobre 65,000 dólares. Es decir, si vamos largos y la acción sube un 10% habremos ganado 6,500 USD (65,000 USD x 0.1% = 6500 USD), pero si la acción baja un 10% también hemos perdido la misma cantidad: 6500 USD.

Como vemos en el ejemplo anterior, el apalancamiento que nos permiten las CFDs puede ser un arma de doble filo. Si la acción de Facebook sube un 10%, tendríamos unas ganancias de 6,500 USD sobre los 13,000 USD que hemos depositado para comprarlas, lo que sería ni más ni menos que un 50% de rentabilidad. A su vez, si vamos perdiendo un 10% y queremos cerrar la posición nuestras pérdidas también serían de 6,500 USD.

Características de los CFDs:

Nos permiten comprar en un mercado alcista:

Si pensamos que el subyacente (ej: acciones de facebook) va a subir en precio, podremos invertir al alza. Si acertamos con nuestra inversión y el precio sube podremos vender a un precio superior obteniendo un beneficio. Al contrario, si no acertamos y nos equivocamos incurriremos en una pérdida.

Nos permiten vender en un mercado bajista:

Si pensamos que el subyacente va a bajar (ej: acciones de facebook) podremos invertir a la baja. Si acertamos con nuestra inversión y el precio baja podremos comprar de nuevo el subyacente a un precio más bajo y obtener un beneficio con ello. Si nos equivocamos y el precio sube en vez de bajar, incurriremos en una pérdida.

Invertir usando apalancamiento:

Esta es la característica más importante de los CFDs ya que nos permite invertir con más dinero del que disponemos. Solo necesitaremos un porcentaje del total (ver ejemplo anterior de las acciones de facebook) para poder realizar una operación. En la mayoría de brokers de cfds las garantías necesarias suelen ser del 20% del importe total para acciones. Para divisas y materias primas el margen suele ser menor. Como os habíamos mencionado anteriormente el apalancamiento es un arma de doble fila ya que igual que podemos tener unas ganancias de capital muy elevadas respecto a la inversión inicial también podemos perder todo el dinero de la cuenta con mucha rapidez, sobre todo si usamos mucho margen. Por ello las CFDs son consideradas un instrumento financiero de alto riesgo.

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El Spread

Los precios de los CFDs cotizan con un precio de compra y con un precio de venta. El spread es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. Si creemos que el precio del subyacente se va a ir hacia abajo, tenemos que usar el precio de venta. Si al contrario creemos que el precio del subyacente va a subir tendremos que usar el precio de compra. Volviendo al ejemplo de las acciones de Facebook:

Cotización de las acciones de Facebook 65.20/65.30

Compramos a 65.30 si creemos que el precio va a subir.

Vendemos en 65.20 si creemos que el precio va a bajar.

En este ejemplo, el spread de las acciones de facebook es de 10 centimos de dólar (65.30-65.20 = 10 céntimos).

Un buen truco para que los que se puedan liar con el precio de compra y de venta y que sirve de gran ayuda es el siguiente: Siempre se compra al precio más alto y siempre se vende al precio más bajo. La diferencia entre los precios o spread es la comisión que se lleva el broker. Os recomendamos que visiteis nuestro comparador de brokers para ver cuales son los mejores brokers de CFDs.

¿Qué son los CFDs?

Los CFDs, Contratos por Diferencia, son acuerdos donde se intercambia la diferencia de valor de cierto activo entre el momento de la apertura y el cierre del contrato. Los CFDs permiten beneficiarse de las fluctuaciones de precio de los productos subyacentes sin necesidad de ser titular de los mismos. Los CFDs le dan acceso a todos los beneficios dinerarios.

Gran variedad de mercados

IG es Nº1 en España en CFDs por cantidad de subyacentes. Acceda desde una única cuenta a acciones de todo el mundo, divisas, índices cotizados las 24 horas, materias primas, opciones binarias y elásticas, tipos y bonos, etc. Le ofrecemos una incomparable cobertura de mercados con una amplísima oferta de instrumentos financieros.

Efecto apalancamiento de hasta 20 veces

Los CFDs le permiten invertir una parte mínima del efectivo de una transacción, manteniendo una exposición sobre la totalidad del valor del contrato. Al abrir una posición con CFDs sobre acciones en IG, no tendrá que depositar el valor total del efectivo de la transacción, sino que pondrá una garantía sobre el valor del efectivo.

Stops garantizados

La opción de riesgo limitado le permite proteger su capital ante cualquier movimiento imprevisto y conocer la máxima pérdida en la que puede incurrir. Con un stop garantizado, usted establece un precio máximo/mínimo de salida para su posición, que se mantendrá incluso aunque se dé un salto entre precios o un movimiento drástico.

Apertura de posiciones en corto

Con los CFDs podrá beneficiarse de las tendencias bajistas del mercado, abriendo posiciones en corto. A diferencia de la operativa convencional, donde la venta al descubierto resulta complicada y tiene costes de financiación, en la de los CFDs la venta al descubierto es tan sencilla como la apertura de una posición larga.

¿Por qué IG?

IG ofrece un amplio rango de mercados con tarifas muy competitivas. Le ofrecemos una solución global de trading a través de nuestra plataforma, galardonada con el premio a la ‘Mejor Plataforma de CFDs’ y nuestros servicios de formación presencial y online. Abra su cuenta hoy mismo con nuestro formulario online

Características de los CFDs

Los CFDs de IG ofrecen ventajas que hacen de ellos instrumentos financieros únicos, ya que engloban en un sólo producto todas las principales ventajas que ofrecen las acciones, warrants y futuros de forma conjunta.

Admiral Markets Group consta de las siguientes empresas:

Admiral Markets Cyprus Ltd

Admiral Markets Pty Ltd

Admiral Markets UK Ltd

CFD | ¿Qué es el Trading de CFDs?

¿Quieres operar en los mercados financieros? El CFD podría ser el instrumento que estás buscando. Pero, ¿conoces realmente qué es un CFD y cómo operar con él?

No te preocupes, al final de este artículo sabrás:

  • ¿Qué es un CFD?
  • Características de los CFDs
  • Horario de los CFDs
  • Instrumentos para operar con CFD
  • Tamaño del contrato
  • Apalancamiento en CFDs
  • Cómo calcular pérdidas y ganancias en el trading con CFD
  • Tipos de trading: según el estilo, forma y análisis
  • Ventajas y desventajas de los CFDs
  • ¿Quién puede invertir en CFDs?
  • El mejor bróker de CFDs

¿Qué son los CFDs?

¿Qué son los CFDs en bolsa? Los CFDs (Contratos por Diferencia) son derivados cuyo precio se basa en el de un activo subyacente. Esto implica que las operaciones abiertas son en realidad contratos con el bróker, en lugar de la adquisición única de un activo. Así, el CFD refleja el valor del precio de este activo.

Gracias a los CFDs, los traders tienen la oportunidad de operar con diferentes tipos de productos financieros sin poseerlos, como índices, acciones, futuros, etc. Por ejemplo, al comprar un CFD sobre una acción, no eres el propietario de la acción, tienes un contrato con el bróker.

¿Cómo funcionan los CFDs?

El Trading con CFDs consiste en comprar o vender un contrato por diferencia. La ganancia o pérdida del CFD viene dada por la diferencia entre el precio de entrada en la posición y el precio de cierre de la posición. Dependiendo de la posición tomada, el trader obtendrá una ganancia o pérdida si el precio del activo sube o baja.

Los Contratos por Diferencia se pueden utilizar como parte de una cartera de inversión más amplia. Son negociados por un broker, en lugar de en una bolsa de valores. Una de las características principales de los CFDs es que permiten a los traders operar con apalancamiento, lo cual explicaremos más adelante.

Características de los CFDs

A continuación, hablaremos de las principales características de este instrumento financiero.

  • Acceso directo al mercado (DMA, por su sigla en inglés). Algunos brokers cuentan con esta característica que te permite invertir en CFDs directamente en el mercado, sin pasar por intermediarios
  • Amplia oferta de activos subyacentes con los que operar
  • Operar con CFDs te permite generar ganancias en mercados alcistas y bajistas, algo que no es posible con otros instrumentos financieros. De la misma forma se puede incurrir en pérdidas.
  • No aplica comisiones
  • El CFD es un instrumento que permite el apalancamiento
  • Mercado abierto 24h durante 5 días de la semana
  • Sin fecha de vencimiento, al contrario de los futuros. Puedes cerrar tu operación cuando consideres.
  • Puedes adaptar la cantidad que inviertes en CFDs (el volumen del contrato) al tamaño de la cuenta o al riesgo máximo que quieras asumir como inversor ( 0.1 lote, 0.8 lote, 1.3 lotes)
  • En un supuesto caso de reparto de dividendos, el inversor en largo de Contratos por Diferencia mantiene todos los derechos económicos. Si el inversor opera en corto, deberá abonar la cantidad que corresponda en concepto de dividendos. La diferencia con los futuros a este respecto es que estos no poseen derechos económicos.

Te aconsejamos que antes de operar con CFDs o cualquier otro instrumento financiero, te formes. Admiral Markets te ofrece cursos gratuitos como el curso Forex Begins al que podrás acceder tan solo haciendo clic en la imagen a continuación:

Antes de seguir profundizando en el trading con CFDs, veamos cómo se han visto afectados o modificados por la regulación ESMA del 2020.

CFD Trading – Regulación ESMA 2020

El 31 de julio de 2020 entró en vigor la regulación de ESMA sobre los CFDs. El propósito de esta nueva regulación fue la protección al inversor minorista. ESMA considera que los Contratos por Diferencia son instrumentos de riesgo y que no todos los inversores están cualificados para operar con ellos.

Por esto, ESMA clasifica los clientes en profesionales y minoristas y aplica diferentes condiciones:

Clientes minoristas

Clientes profesionales

Son aquellos que no tienen la formación o la experiencia necesaria para operar con CFDs

Son aquellos con formación y experiencia para invertir en CFDs. Necesitan cumplir una serie de estrictos requisitos para ser calificados como cliente profesional.

Protección de balance negativo ilimitada

Protección de balance negativo: hasta 50 000 libras

Niveles máximos de apalancamiento:

  • 1:30 de apalancamiento de los pares de divisas principales (margen 3.33 %)
  • 1:20 de apalancamiento en los índices principales (margen 5 %)
  • 1:10 de apalancamiento de materias primas, excluyendo oro (margen 10 %)
  • 1:5 de apalancamiento en acciones (margen 20 %)

No tienen limitado sus niveles de apalancamiento ( el máximo nivel de apalancamiento es 1:500)

Horario de trading CFDs

El trader de CFDs puede operar desde el domingo a las 23h hasta el viernes a las 22h, hora de España.

No todos los CFDs se pueden negociar durante este espectro temporal ya que dependerá de su activo subyacente.

El horario para operar con CFDs está muy relacionado con la política de cada bróker, algunos respetan los horarios de negociación del activo subyacente y otros, sin embargo, permiten operar incluso el domingo.

Si el bróker permite operar el domingo entonces nos encontramos ante un creador de mercado o market maker.

Es importante conocer las horas en las que los distintos mercados financieros se solapan, ya que en esos solapamientos la volatilidad y el volumen de negocio es mayor al igual que tus oportunidades de Trading, si lo que te gusta es operar con volumen y volatilidad.

Si por el contrario, prefieres movimientos más suaves la noche es un buen momento para operar en Forex ya que solo está activo el mercado asiático que su moneda no suele sufrir grandes variaciones.

Las etapas del Trading en CFDs

Para empezar a operar con CFDs recomendamos seguir los siguientes pasos:

  • Elección de un instrumento financiero: en primer lugar, es necesario elegir el instrumento en el que invertir. Esto puede ser, por ejemplo, el par de divisas EUR / USD, Ibex 35 o el oro.
  • Elegir si operar en corto o largo, es decir, comprar o vender. Esto dependerá si pensamos que el precio de nuestro instrumento va a subir o bajar.
  • Elegir el tamaño de la operación: al abrir una operación debemos determinar el volumen del contrato. El valor de una unidad CFD variará según el instrumento que hayas elegido.
  • Evaluar el riesgo: para ello seleccionaremos el stop loss deseado, y así evitar mayores pérdidas que las establecidas según nuestro análisis.
  • Control de las operaciones abiertas: para poder corregir la posición si el mercado no va en la dirección que habíamos anticipado.
  • Cerrar la posición. Podemos cerrar la posición mediante un Stop Loss o de manera manual siempre y cuando comprendamos que la transacción no se está rentabilizando como planeamos.

¡Profundicemos en cada una de estas etapas!

Instrumentos CFDs MetaTrader

Con las plataformas de Trading de CFDs, MetaTrader 4 y 5, Admiral Markets te permite el acceso a los mercados mundiales para operar con cientos de productos.

Si todavía no la tienes, descárgala de forma gratuita haciendo clic en la siguiente imagen. ¡Solo son unos segundos!

Ahora que ya tienes la plataforma MetaTrader descargada, puedes ver la lista de instrumentos disponibles en la tabla de «Observación de Mercado».

A continuación, te mostramos algunos ejemplos de CFDs con su spread típico, pero puedes ver la lista completa aquí:

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