Los mercados financieros

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Mercado financiero

A menudo, escuchamos en la televisión o leemos en prensa diferentes informaciones y noticias acerca de los mercados. Estas noticias que hacen referencia a los mercados siempre tratan sobre economía y la situación financiera de las inversiones, los países, la economía doméstica, etc. Sin embargo, parece que nos cueste entender qué es eso de los mercados y por qué son importantes para nuestra coyuntura económica. Por ello, en este artículo queremos hablar de los mercados financieros, qué son y la importancia que poseen para la economía mundial.

Realmente, no hace falta ser un experto para entender el funcionamiento de los mercados y el sistema financiero mundial. Sin embargo, si quieres realizar inversiones con el objetivo de generar rentabilidad, sí que deberás aprender a invertir, consultar expertos, conseguir experiencia, para obtener beneficios y caer en pérdidas.

¿Qué son los mercados financieros?

Se puede definir el mercado financiero como aquel mecanismo a través del cual se realiza el intercambio o transacción de activos financieros y se determina su precio, siendo irrelevante si existe un espacio físico o no. Es decir, es el lugar físico, o virtual donde se compran y se venden los activos financieros y donde se pone el precio de cada uno de ellos.

Los mercados financieros tienen una finalidad muy clara, que es la colocar en el mismo mercado a todos los compradores y vendedores interesados en intervenir en alguna de las transacciones que se permiten. En este mercado se conectan las personas o empresas que necesitan financiación con las que poseen excedentes y que quieren comprar esos activos con el objetivo de conseguir una rentabilidad posterior.

Por esta razón, el objetivo primordial del mercado financiero es canalizar el ahorro de las personas hacia las empresas o países que poseen necesidades de financiación para desarrollar proyectos y desarrollar sus necesidades, de tal manera que las personas que aportan esa financiación posean buenas remuneraciones por ello.

En realidad cualquier mercado de materias primas podría ser considerado como un mercado financiero, siempre y cuando no se fueran a consumir en el momento de comprarlas. Esto significa que si compro 100 kg de café para vender en un bar, no sería un mercado financiero. Pero si compráramos 100 kg a un precio bajo, para venderlo en el futuro por un precio mucho más alto, sí que podríamos estar hablando de un mercado financiero.

El funcionamiento de los mercados financieros se basa en la ley de la oferta y la demanda, de forma que una persona solo podrá comprar un activo si existe otra que desea venderlo. El precio de estos activos también se determina en relación a esta ley. De esta forma, cuando un producto posee mucha demanda y hay poca oferta, el precio subirá. Por el contrario, el precio bajará hasta el punto que es posible que nadie pueda comprarlo.

Si quieres saber más sobre los mercados financieros y quieres convertirte en un experto del sistema financiero mundial, no dudes en consultar toda la información que tenemos preparada en este especial sobre mercados financieros. Resuelve todas tus dudas y empieza a conocer cómo funciona el sistema económico y los diferentes mercados que lo componen.

Admiral Markets Group consta de las siguientes empresas:

Admiral Markets Cyprus Ltd

Admiral Markets Pty Ltd

Admiral Markets UK Ltd

Todo sobre los Mercados Financieros

Los mercados financieros, como su nombre indica, son aquellos en los que se negocian los valores financieros tanto a nivel nacional como global. Los traders compran y venden esos valores con el objetivo de lograr ganancias mientras intentan limitar los riesgos.

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Muchos traders tienden a centrarse en un solo mercado financiero, por ejemplo, el mercado de valores o los CFD , pero es importante tener una visión general de todos ellos, ya que pueden impactar entre sí.

En este artículo vamos a responder a las siguientes preguntas:

  • ¿Qué son los mercados financieros?
  • Tipos de mercados financieros
  • ¿Cómo funcionan los mercados financieros?
  • Características de los mercados financieros internacionales
  • Importancia de los mercados financieros
  • Concepto de crisis financiera

¿Qué son los mercados financieros?

El mercado financiero no se diferencia, en esencia, de otros mercados, donde se compran y venden bienes y productos. En lugar del intercambio de verduras o ropa por una moneda local o nacional, los mercados financieros se centran en la compra, venta y tenencia de valores, productos e instrumentos financieros.

Los mercados financieros se han expandido exponencialmente en las últimas décadas y ahora ofrecen muchos tipos de instrumentos financieros.

Tipos de mercados financieros

  • Forex – También conocido como el mercado financiero de divisas o FX.
  • Mercados de valores, como los mercados de acciones y bonos.
  • Mercados de derivados, como los CFD (también conocidos como Contratos por diferencia).
  • Mercados de productos básicos, que incluyen oro , plata y petróleo.
  • Mercados monetarios, como la deuda a corto plazo.
  • Mercados de criptomonedas, que incluyen Bitcoin y Altcoins.
  • Mercados hipotecarios, que ofrecen préstamos a largo plazo.
  • Mercados de seguros, que transfieren riesgo por una prima.

Fuente: Admiral Markets MT5 con MT5SE Gráfico diario de GBP / USD (rango de datos: entre el 21 de mayo de 2020 y el 14 de octubre de 2020): se realizó el 14 de octubre de 2020 a las 14:00 CEST. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros

Algunos de estos mercados financieros están, por su propia naturaleza, más enfocados a largo plazo y otros orientados a corto plazo o una mezcla de ambos.

El mercado hipotecario, por ejemplo, es donde se intercambian muchos préstamos a largo plazo, mientras que los mercados monetarios se centran en el corto plazo. Forex, acciones, CFDs y commodities pueden ser negociados tanto a corto como a largo plazo.

Los traders profesionales pueden decidir participar en inversiones o transacciones, según su propio enfoque y estilo de trading.

Los mercados financieros tienen un propósito importante para la economía y ofrecen seis funciones básicas:

  1. Determinación de precios
  2. Liquidez
  3. Eficiencia (costes como los de transacción)
  4. Préstamos
  5. Información sobre el flujo de fondos.
  6. Riesgo compartido

Las instituciones financieras ayudan a facilitar el flujo y el movimiento de fondos dentro de los mercados globales y del sistema financiero en general.

Estas instituciones incluyen bancos comerciales, bancos de inversión, bancos centrales, compañías de seguros, brókers (como Admiral Markets ) e incluso instituciones financieras no bancarias (como cooperativas de crédito).

Asegúrate siempre de operar con un bróker regulado y de confianza:

Características de los mercados financieros internacionales

  • Amplitud: número de instrumentos financieros. A mayor número de instrumentos negociados, más amplio es el mercado financiero.
  • Profundidad (DOM – Deep of Market, en inglés): consiste en el listado de órdenes de compra y venta para un determinado instrumento que están pendientes de ejecución.
  • Libertad: no existen barreras en la entrada o salida del mercado financiero.
  • Flexibilidad: los precios se establecen en función de la oferta y la demanda del mercado financiero (internacional, asiático etc.)
  • Transparencia: posibilidad de obtener la información del precio del activo financiero.
  • Sin costes de transacción
  • Los activos son divisibles e indistinguibles.

¿Cómo funcionan los mercados financieros?

En general, los mercados financieros internacionales parecen haber sido el motor del comercio y de la economía global a lo largo del último siglo. Especialmente en los últimos 25 años, ya que gracias al desarrollo de las nuevas tecnologías los mercados financieros son cada vez más complejos, sofisticados e importantes.

A comienzos del siglo XXI, los mercados financieros globales se volvieron más dinámicos y cambiaron rápidamente. Hoy en día hay menos controles, más transacciones financieras globales y más sistemas de pago en general.

También hay un rápido movimiento en términos de flujos internacionales de capital, el desarrollo de nuevos instrumentos financieros (como criptos) y nuevas tecnologías digitales. En general, esto está llevando a las sociedades a mercados y métodos financieros más abiertos y avanzados.

Aunque las tendencias anteriores son válidas para los mercados financieros en general, cada mercado financiero tiene sus propias características.

Mercados financieros – Forex

El mercado de divisas es el mercado financiero más grande del mundo. Además se ha vuelto muy popular en las últimas décadas y ha experimentado un enorme crecimiento de volumen en los últimos 30 años. Aquí está la tendencia en mayor detalle:

  • 1977 – 5 000 millones de dólares
  • 1987 – 600 000 millones de dólares
  • 1992 – 1 billón de dólares
  • 2001 – 1,5 billones de dólares
  • 2007 – 3 billones de dólares
  • 2020 – 4 billones de dólares
  • 2020 – 5,3 billones de dólares
  • 2020 – 5,5 billones de dólares

Como puedes ver, el volumen de Forex ha aumentado en una proporción de 1000 en 40 años. También aumentó un 267 % entre 2001 y 2020, y un 40 % entre 2020 y 2020.

Estas impresionantes cifras de crecimiento muestran lo importante que ha sido el mercado de divisas en los últimos años.

Mercado financiero de valores – La bolsa

Otra tendencia podría encontrarse en los mercados bursátiles mundiales, especialmente los de Estados Unidos, que se han vuelto mucho más importantes en comparación con otras partes del mundo.

El mercado de valores de EEUU se colocó a la cabeza del resto de mercados en el siglo XX, según el libro «El triunfo de los optimistas» (2002) escrito por Elroy Dimson, Paul Marsh y Mike Staunton. Su investigación indica que se han producido tres cambios importantes en los últimos 100 años:

  • Estados Unidos ha logrado el dominio del mercado.
  • Los intercambios se consolidaron.
  • Se produjo una rotación del sector secular (actividades de mercado a largo plazo).

En las siguientes imágenes se puede ver claramente cómo han cambiado los mercados de valores a lo largo del siglo XX:

Fuente: Investopedia – » Triunfo de los optimistas – Dimson, et al. »

Estos gráficos muestran cómo los mercados de valores de EEUU pasaron de tener un peso del 22 % en 1900 a un 47 % en 2000. Su participación se duplicó más y casi alcanzó el 50 %.

Otro país que creció en números además de EEUU fue Japón, con un aumento de participación del 4 % al 13 %.

La mayoría de las otras regiones perdieron cuota de mercado. El Reino Unido cayó del 12 % al 8 %, y la zona euro pasó del 25 % al 13 %. Algunos países desaparecieron de la lista, mientras que otros ingresaron por primera vez.

Canadá no estaba en la lista en 1900, pero tenía una participación del 2 % en el año 2000.

Otros países durante 1900 lograron mantener el 7 %, mientras que ‘Nuevos Mercados’ contó con el 6 % en 2000.

Los sectores comerciales cambiaron sustancialmente entre 1900 y 2000. Aquellos que eran muy fuertes en 1900, como los ferrocarriles, perdieron una cuota de mercado sustancial un siglo después. Los ferrocarriles pasaron de 62,8 % en 1900 a 0,2 % en 2000. Por ejemplo, el hierro, el carbón y el acero pasaron de 5,2 % a 0,3 %.

Otras industrias crecieron, como los bancos y las finanzas, y los minoristas. Algunos sectores que eran grandes en 2000 no tenían ninguna participación de mercado en 1900. La tecnología de la información aumentó de 0 a 23,1 % en 2000. Las industrias farmacéuticas, de seguros y diversificadas también experimentaron un gran crecimiento en sus acciones.

Por supuesto, las tendencias del siglo pasado no tienen que ser las tendencias de este siglo. Afortunadamente, los traders no necesitan saber cómo se verá el futuro dentro de 100 años. Pueden optar por intercambiar marcos de tiempo más cortos, como un trading diario, semanal o mensual.

En última instancia, es más fácil entender lo que los mercados financieros podrían estar haciendo a corto plazo que a largo plazo, especialmente cuando se analiza un siglo entero.

Veamos a continuación las ponderaciones sectoriales en EEUU en 1900 y su posición en 2000:

Sector 1900 2000
Ferrocarril 62.8 % 0.2 %
Bancos y finanzas 6.7 % 12.9 %
Textil 0.7 % 0.2 %
Hierro, carbón, acero 5.2 % 0.3 %
Cervecerías y destilerías 0.3 % 0.4 %
Utilities 4.8 % 3.8 %
Telégrafo y telefonía 3.9 % 5.6 %
Seguros 0.0 % 4.9 %
Otros transportes 3.7 % 0.5 %
Productos químicos 0.5 % 1.2 %
Fabricación de alimentos 2.5 % 1.2 %
Minoristas 0.1 % 5.6 %
Tabaco 4.0 % 0.8 %
Sectores pequeños 1900 4.8 % 62.4 %

En la siguiente tabla mostramos las ponderaciones en el año 2000 y su representación un siglo antes:

Sector 2000 1900
Tecnologías de la información 23.1 % 0.0 %
Bancos y finanzas 12.9 % 6.7 %
Productos farmacéuticos 11.2 % 0.0 %
Telecomunicaciones 5.6 % 3.9 %
Minoristas 5.6 % 0.1 %
Petróleo y gas 5.2 % 0.0 %
Industriales diversificados 5.1 % 0.0 %
Seguros 4.9 % 0.0 %
Utilities 3.8 % 4.8 %
Medios e imagen 2.5 % 0.0 %
Cervecerías y destilerías 0.4 % 0.3 %
Sectores pequeños en 2000 19.7 % 84.2 %

La importancia de los mercados financieros

Este capítulo proporcionará una visión general de los diferentes tipos de mercados financieros y su importancia:

Mercado financiero de divisas

Como se mencionó anteriormente, el crecimiento del mercado financiero Forex y su volumen ha sido impresionante en los últimos 40 años, de 5 000 millones de dólares en 1977 a más de 5 billones de dólares en 2020. Hay un par de factores clave que contribuyen a esta tendencia :

  • Tecnologías avanzadas
  • Mayor volatilidad de los precios
  • Mejor acceso a los mercados financieros a través de brókers
  • Más herramientas de trading y acceso a la información

Forex es un tipo de mercado que es popular entre los traders que buscan oportunidades de trading a corto y mediano plazo.

Mercados financieros de derivados

Los derivados son valores que están conectados a un activo subyacente y, en ocasiones, se utilizan como cobertura contra cambios en los precios. Opciones, futuros y CFDs son todos ejemplos de derivados. Los especuladores pueden usar estos instrumentos para protegerse contra el riesgo o para tomar riesgos con el fin de obtener beneficios financieros potenciales.

Mercados financieros de materias primas

El mercado financiero de materias primas comprende productos básicos duros como el oro, el petróleo y productos básicos blandos, como los productos agrícolas y ganaderos. Los inversores y los comerciantes pueden participar indirectamente en una mercancía comprando acciones o directamente comprando una opción, un futuro o un CFD.

Mercados financieros de capitales

Los mercados de capital incluyen los mercados de acciones y bonos (tanto los bonos del sector público como el privado). Existe un mercado primario, donde las empresas y los gobiernos emiten nuevos valores, y un mercado secundario, donde se negocian acciones y bonos previamente emitidos.

Seguros y mercados hipotecarios

Los mercados financieros hipotecarios giran en torno a préstamos a largo plazo que se proporcionan para la compra de propiedades. Estos préstamos pueden ser negociados en mercados hipotecarios secundarios. Los mercados de seguros involucran al asegurador y al asegurado, donde el riesgo se transfiere por una prima. Las compañías de seguros tienen importantes reservas de efectivo que invierten en mercados de acciones, bonos y derivados.

Mercados financieros monetarios

Los mercados financieros monetarios se centran en la deuda a muy corto plazo, e involucran a bancos locales y bancos centrales. Los bancos se prestan mutuamente para fines de liquidez a corto plazo. El banco central a menudo actúa como el prestamista de último recurso.

Mercados de criptomoneda

Aunque es un mercado financiero bastante nuevo, Bitcoin y otras criptomonedas llenaron los titulares a finales de 2020, cuando la fuerte volatilidad causó un aumento en los precios. La tecnología blockchain y su sistema minero provocaron un mayor interés en el mercado financiero. La forma en que este mercado continuará, cómo dará forma a los mercados financieros en general, y si puede crear más valor para los consumidores y el sistema financiero es algo que se determinará en los próximos años.

Mercados financieros- ¿Crisis financiera?

¿En qué consiste una crisis financiera o una caída de los mercados financieros?

«Un desplome es una caída brusca en el precio de una clase de activos, como un mercado financiero después de un flujo masivo de pedidos de ventas»

Una crisis financiera es un «colapso de los precios de las acciones en el mercado de valores»

Por lo tanto, un desplome del mercado de valores se refiere a una caída generalmente repentina e inesperada en los precios de las acciones después de un evento que causa pánico en los mercados financieros.

Podemos distinguir las mini crisis financieras, que son caídas muy rápidas de los precios, generalmente seguidas de un aumento, y causadas por problemas técnicos o errores humanos, o por las grandes crisis financieras en los mercados financieros que afectan a todos los mercados y duran más.

A continuación vamos a centrarnos en la grandes crisis financieras que han afectado a los mercados de valores a lo largo de las últimas décadas. Pero antes de adentrarnos en las más conocidas de la historia, vamos a detenernos en el último terremoto que han sufrido los mercados financieros:

Crisis financiera – La pandemia del coronavirus

Parecía que el año 2020, pese a la desaceleración económica, los mercados financieros resistirían sin grandes sobresaltos, sobre todo Wall Street y su mayor racha alcista de la historia. Sin embargo, a mediados de enero el coronavirus impactó de lleno en China y lo que a finales de diciembre parecían casos aislados se convirtió dos semanas después en un gran problema que obligó incluso a suspender las celebraciones por el nuevo año chino. Las medidas para frenar el virus comenzaron a impactar en algunos mercados por el frenazo económico del gigante asiático.

Un mes después, el virus entraba en Europa siendo Italia el foco principal y extendiéndose luego al resto del continente con España entre los principales brotes. El pánico se apoderó de los mercados y a principios de marzo los mercados de renta variable sufrieron uno de los mayores desplomes de los últimos años.

Veamos un ejemplo:

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 Supreme Edition. Gráfico diario SP500. Rango de datos: 16 de noviembre de 2020 – 10 de marzo de 2020. Elaborado el 11 de marzo de 2020. Ten en cuenta que rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.

Como vemos en el gráfico anterior, el SP500 encadenó máximos y mínimos crecientes hasta mediados de febrero cuando se dio la vuelta y retrocedió hasta el soporte de los 2 730 puntos, que no tocaba desde junio de 2020. Habrá que ver cómo se desarrolla la crisis y su extensión en el tiempo para comprobar si los mercados ahondan las caídas.

Crisis financiera – Crack del 29

La crisis de la bolsa de 1929 es la más famosa de la historia y la primera caída del mercado de valores del siglo XX. La crisis comenzó el ‘jueves negro’ del 24 de octubre, marcando el inicio de la Gran Depresión y el crack del 1929 que afectó a toda la economía de EEUU y después al resto del mundo.

¿Por qué se produjo la caída del mercado de valores en 1929? El motivo de la crisis fue una burbuja especulativa alimentada por el sistema de crédito basado en acciones introducido a principios de la década de 1920 en Estados Unidos.

El desplome de 1929 colapsó todo el mercado de valores durante los siguientes tres años, y la crisis se extendió a la economía real, causando una larga y profunda depresión económica en la década de 1930.

La crisis de Wall Street de 1929 tuvieron consecuencias para toda la economía. El desplome del mercado de valores de 1929 en Francia también fue significativo.

La economía comenzó a recuperarse a comienzos de la Segunda Guerra Mundial, a principios de la década de 1940. La carrera armamentística dio un impulso a la economía y a los mercados financieros.

Crisis financiera – La burbuja ‘puntocom’

La caída del mercado bursátil de 2000, conocida como el estallido de la burbuja de las ‘puntocom’, comenzó en abril de 2000 y duró 3 años.

A finales de 1990 las compañías relacionadas con Internet tuvieron mucho éxito en los mercados de valores, generando una burbuja entre 1999 y 2000. El índice tecnológico Nasdaq se multiplicó por 5 entre 1998 y su punto máximo en marzo de 2000.

La desaceleración se inició en abril de 2000 después de la salida a bolsa de Wanadoo y los problemas financieros de Global Crossing, pero el accidente real comienza un poco más tarde, hacia el final de 2000, y se aceleró en 2001, reforzado por los atentados del 11 de septiembre de 2001.

La crisis del mercado de valores y la crisis de la burbuja de Internet de 2000 terminaron en 2003, con un repunte en los mercados financieros desde marzo.

Crisis financiera – La crisis subprime

La crisis del mercado de valores de 2008 se produjo tras el estallido de la burbuja inmobiliaria de 2007 en EEUU como consecuencia de las llamadas hipotecas de alto riesgo o hipotecas subprime.

Si bien los mercados de valores comenzaron su ciclo descendente en 2007, la quiebra del banco comercial Lehman Brothers anunciada el lunes 15 de septiembre de 2008 aceleró la caída de Wall Street en 2008. El lunes 6 de octubre 2008 es cuando se considera que comienza la gran crisis bursátil de 2008.

La burbuja inmobiliaria previa al estallido de la crisis se formó cuando los bancos comenzaron unos años antes a otorgar préstamos sin garantías a familias con dificultades financieras. La subida de los tipos de interés por parte de la Fed en 2005 elevó el precio de las hipotecas, dificultando a esas familias el pago de la deuda. Esto generó un aumento de los préstamos de hasta el 15 % en 2007.

Con la crisis inmobiliaria llegó la bajada de los precios de los valores inmuebles, lo que provocó quiebras masivas de entidades de crédito y fondos de inversión.

La crisis subprime y el desplome de 2008 pronto se extendieron al resto del mundo, en gran parte debido a los mecanismos de titulización con los cuales los créditos no reembolsables en los Estados Unidos terminan en manos de instituciones financieras de todo el mundo.

La crisis financiera de 2008 afectó, directa o indirectamente, a toda la economía mundial, en casi todos los sectores. También está detrás de la crisis de deuda y la caída del mercado de valores de 2020, debido a los grandes esfuerzos del gasto público por parte de los estados para rescatar a los bancos e instituciones financieras.

Aparte de estas grandes crisis a menudo citadas, se han dado otras crisis menores como las siguientes:

Crisis financiera – Fiebre de los tulipanes

La llamada fiebre de los tulipanes se puede considerar la primera caída del mercado de valores de la historia. La crisis del tulipán ocurre en febrero de 1637 en Holanda, después de una burbuja especulativa sobre los precios de los tulipanes (también llamada tulipomanía), una flor que llegó de Constantinopla unos años antes y se hizo muy popular entre la clase burguesa y aristocrática de Europa.

Las promesas de ventas de «bulbos» de tulipanes a través de futuros pronto excedieron las cantidades disponibles, y los precios se derrumbaron en 1637. En el apogeo de la burbuja de tulipanes, el bulbo se negociaba a una cantidad equivalente a 20 veces el salario anual de un trabajador.

El impacto de esta caída del tulipán divide a los historiadores. Según algunos, se produjo una grave crisis económica, mientras que otros consideran que el impacto fue bastante moderado.

Crisis financiera – La crisis del petróleo

El colapso del mercado de valores de 1973, también llamado el primer choque petrolero, representa el fin de los Gloriosos años treinta, los 30 años de crecimiento económico y pleno empleo que siguieron después de la Segunda Guerra Mundial.

El desplome de 1973 se encuentra entre los pocos que no encuentran su génesis en la explosión de una burbuja especulativa. De hecho, la crisis de 1973 comenzó con el fuerte aumento de los precios del petróleo, que se encareció desde los 3 dólares de octubre de 1973 hasta los 12 dólares en marzo de 1974, debido al acuerdo de los países árabes productores de no exportar más crudo a los aliados que habían apoyado a Israel en la guerra de Yom Kippur.

Este embargo empeora una situación ya frágil del mercado petrolero, después del pico de producción en Estados Unidos y el abandono de los acuerdos de Bretton Woods en 1971.

El fuerte aumento de los precios del petróleo ahogó la economía mundial a medida que entraba en recesión. Las consecuencias del choque petrolero de 1973 se hacen sentir hasta 1978 sobre la economía mundial.

Un segundo choque petrolero ocurrió en 1979, debido a la revolución iraní y la interrupción de las exportaciones de petróleo por parte del país durante cuatro meses. Los precios del petróleo están aumentando rápidamente de alrededor de 17 a 35 dólares, lo que frena la frágil recuperación económica mundial.

Crisis financiera de los mercados 1987

El desplome de 1987 comenzó el lunes negro del 19 de octubre de 1987, uno de los peores días en Wall Street, junto al jueves negro del 24 de octubre de 1929.

Ese lunes negro, el Dow Jones perdió un 22.6 % de su valor en una sesión, superando el récord anterior de 1929 (-12.6 %). En el resto del mundo, la Bolsa de París perdió un 9,7 %, la Bolsa de Londres cayó un 26 % y hubo una caída del 46 % en Hong Kong.

Esta crisis de 1987 sigue a una burbuja especulativa sobre las acciones, que aumentó casi continuamente durante los cinco años que precedieron, bajo Reagan y su revolución liberal. El punto de partida del desplome del mercado de valores de 1978 es la publicación del déficit comercial de Estados Unidos, que continúa ampliándose.

La caída del mercado de valores de Wall Street en 1987 es la primera vez que se cuestionan los ordenadores y los sistemas de trading automático. Los robots se vendieron en masa después del inicio de la caída, lo que alimentó aún más la caída de las existencias.

El pánico bursátil de 1987, sin embargo, se presenta en un contexto económico global próspero, que ayuda a contener la onda de choque. La economía real no se ve muy afectada. Esto también se debe a una respuesta rápida y efectiva de la Reserva Federal.

Crisis financiera – 2020

Al igual que la primera y la segunda crisis del petróleo en 1973 y 1979, el desplome de 2020 no sigue a la explosión de una burbuja especulativa. El difícil contexto económico y financiero que siguió a la crisis del mercado de valores de 2008 se debe en gran parte a este período de desaceleración en el verano de 2020.

Los estados nórdicos tienen altos déficits públicos tras la crisis económica de 2008, y el crecimiento que está produciendo su retorno sigue siendo extremadamente frágil a comienzos del verano de 2020.

En este difícil contexto, temas como la crisis de la deuda griega y su posible salida del euro, riesgos de quiebra de algunos bancos, rumores sobre la deuda española y el anuncio de elecciones anticipadas, rebajas en las calificaciones de varios países, una sucesión de planes de austeridad, cifras económicas decepcionantes en Europa y en Estados Unidos, vienen a agravar un poco más la situación.

La confianza de los inversores se ve afectada, y esto se traduce en los precios del mercado de valores.

¿Una nueva crisis en los mercados financieros?

¿Se está preparando un nuevo desplome del mercado de valores? ¿Se acerca el próximo desplome del mercado de valores? ¿Debemos temer una caída del mercado de valores y una recesión?

Según varios economistas, el riesgo de una caída es, en efecto, considerable, dada la situación actual y las perspectivas. Según algunos analistas, se está preparando una caída del mercado de valores peor que en 2008.

La economía global en general ha funcionado bien, con un 2020 positivo tanto para EEUU como para Europa. Sin embargo, los datos que está arrojando el 2020 reflejan una desaceleración económica que ha llevado a los organismos internacionales a rebajar sus previsiones de crecimiento para este año y para el próximo.

¿Cuándo será la siguiente crisis financiera?

El contexto de crecimiento moderado pero continuo, y baja inflación, ha permitido a los bancos centrales mantener una política flexible y ofrecer apoyo a la economía y los mercados.

Si la inflación hubiera superado las expectativas, un cambio en la política del banco central, con una política más restrictiva y rápidos aumentos de tasas, por ejemplo, habría provocado una desaceleración en el crecimiento.

Este argumento ya se observó en febrero de 2020, cuando las cifras de crecimiento salarial por encima del promedio en los Estados Unidos causaron una fuerte corrección en los índices del mercado de valores.

Sin embargo, los índices del mercado de valores terminaron el año en niveles récord,, sin mucha turbulencia. Por el contrario, el año 2020 podría terminar con cierto nerviosismo en el mercado debido a la mencionada desaceleración.

¿Una crisis en los mercados financieros en 2020?

Si la situación del Brexit ya es suficiente para generar incertidumbre en los mercados financieros, la guerra de aranceles entre EEUU y China, que permanece abierta desde finales de 2020, está generando distorsiones en la renta variable que se intensifican con los datos macroeconómicos que se han ido conociendo al cierre del tercer trimestre.

En EEUU, si bien la inflación está bajo vigilancia, la Reserva Federal, en su reunión del pasado 18 de septiembre de 2020 acordó recortar los tipos de interés de referencia por segunda vez en apenas dos meses. En julio se aprobó el primer recorte por primera vez desde 2008, en pleno estallido de la crisis.

La posibilidad de desplome predicho por muchos analistas depende en gran medida de la capacidad de los bancos centrales para responder efectivamente a la desaceleración que ya está aquí.

Es interesante observar que, por primera vez desde la creación del euro en 1999, las ventas de títulos de deuda europeos son más altas que las compras, lo que indica cierta preocupación de los inversores.

La próxima caída del mercado de valores también podría venir por una crisis presupuestaria.

¿Qué hacer en caso de una crisis financiera?

¿Cómo protegernos de una crisis en los mercados financieros? ¿Podemos aprovecharnos de una crisis en los mercados financieros?

Una crisis en los mercados es el resultado del pánico y el miedo. Una caída del mercado de valores se caracteriza por una fuerte aversión al riesgo.

Los mecanismos de los mercados financieros observados durante las pequeñas fases de la aversión al riesgo generalmente permanecen iguales durante los desplomes del mercado de valores.

En estas fases, los inversores buscan vender activos de «riesgo» en beneficio de los activos «seguros». Entramos en modo de desactivación de riesgos.

Típicamente, los inversores venderán primero los índices de acciones y comprarán bonos y oro. Con Admiral Markets se pueden operar CFD sobre índices, sobre bonos y sobre materias primas como el oro.

Al aprovechar estas fases de pánico, algunos especuladores ganan mucho dinero rápidamente, siguiendo este patrón de ventas de instrumentos de riesgo y la compra de activos refugio.

En Forex, también encontramos las llamadas divisas de alto rendimiento (pero mayor riesgo) y otras refugio como JPY y CHF, que avanzarán en este escenario. En las fases de confianza y apetito al riesgo ocurrirá lo contrario y divisas de alto rendimiento como el AUD o NZD ganarán terreno.

Ten en cuenta que en el Forex, el JPY es la moneda más reactiva al sentimiento de riesgo.

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La plataforma MetaTrader ofrece una plataforma de gráficos que no solo es fácil de usar, sino en la que también es fácil navegar.

Al tratarse de productos complejos de entender recomendamos practicar primero en una cuenta demo de trading y una vez que se comprendan los riesgos y el producto en sí, dar el paso a la cuenta real. Puedes abrir una cuenta demo gratuita pinchando en el siguiente banner:

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Este material no contiene y no debe interpretarse como que contiene consejos de inversión, recomendaciones de inversión, una oferta o solicitud para cualquier transacción en instrumentos financieros. Tenga en cuenta que dicho análisis comercial no es un indicador confiable para ningún desempeño actual o futuro, ya que las circunstancias pueden cambiar con el tiempo. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, debe buscar el asesoramiento de asesores financieros independientes para asegurarse de que comprende los riesgos.

Mercados Financieros

En economía, el mercado financiero es un mecanismo que permite a las personas fácilmente comprar y vender (comercio) los títulos financieros (como acciones y bonos), las materias primas (tales como los metales preciosos o de productos agrícolas), y otros artículos de valor fungible mediante transacciones de bajo los costes que reflejan las hipótesis del mercado eficiente.

Los mercados financieros han evolucionado significativamente a lo largo de cientos de años y están en constante innovación para mejorar la liquidez.

Los mercados funcionan mediante la colocación de muchos compradores y vendedores interesados en un «lugar», lo que hace más fácil para ellos encontrar al otro. Una economía depende principalmente de las interacciones entre compradores y vendedores que transfieren los recursos que les sobran a los vendedores hacia los compradores favoreciendo el libre mercado. Esto contrasta con las economías dirigidas, donde los gobiernos deciden donde destinar los recursos.

Objetivos de los mercados financieros

Entre los objetivos de los mercados financieros están:

  • La concentración de capitales (en los mercados de capitales)
  • La transferencia de riesgo (en los mercados de derivados)
  • El comercio internacional (en los mercados de divisas) A cambio de prestar dinero al prestatario, el prestamista espera alguna compensación en forma de intereses o dividendos.

En matemática financiera, el concepto de un mercado financiero se define en términos de un proceso continuo de movimiento en tiempo browniano estocástico.

Tipos de mercados financieros

El término «mercado» se utiliza a veces para denominar lo que son más estrictamente intercambios, las organizaciones que facilitan el comercio de valores financieros, por ejemplo, una bolsa de valores o el intercambio de mercancías. Esto puede ser un lugar físico (como la Bolsa de Nueva York) o un sistema electrónico (como NASDAQ). Gran parte de las transacciones comerciales se realizan en una bolsa, aún así, existen operaciones que siguen haciéndose fuera del mercado como fusiones o escisiones.

El comercio de divisas y bonos se hace en gran medida sobre una base bilateral, aunque algunos bonos se negocian en bolsa, y se persigue la construcción de sistemas electrónicos para su negociación, similar a las bolsas de valores.

Mercados Financieros como parte del Sistema Financiero

Los Mercados Financieros constituyen la base de cualquier Sistema Financiero. Un Mercado Financiero pude definirse como un conjunto de mercados en los que los agentes deficitarios de fondos los obtienen de los agentes con superávit. Esta labor ser puede llevar a cabo, bien sea directamente o bien a través de alguna forma de mediación o intermediación por el Sistema Financiero.

El Mercado Financiero también puede considerarse como un haz de mercados en los que tienen lugar las transacciones de Activos Financieros, tanto de carácter primarias como secundarias. Las primeras suponen una conexión directa entre lo real y lo financiero y sus mecanismos de funcionamiento se interrelacionan según los plazos y garantías en cuanto al principal y su rentabilidad real (tipo nominal menos la tasa de inflación).

Las segundas, proporcionan liquidez a los diferentes títulos. Para ello, los mercados secundarios deben funcionar correctamente, dado que a través de ellos se consigue que el proceso de venta de las inversiones llevadas a cabo en activos primarios (desinversión por parte de los ahorradores últimos) se produzca con la menor merma posible en el precio del activo, y menores comisiones y gastos de intermediación. En ese sentido, la liquidez se subordina a la limitación de constes y reducción de plazos.

La eficiencia de los Mercados Financieros será tanto mayor cuanto mayor satisfaga las funciones que se le asignan. La idea de eficiencia en los mercados hay que relacionarla con su mayor o menor proximidad al concepto de competencia perfecta, es decir a un mercado libre, transparente y perfecto. Para ello, se exige que exista movilidad perfecta de factores y que los agentes que intervienen en dicho mercado tengan toda la información disponible en el mismo. Es decir, todos han de conocer todala ofertas y demandas de productos y puedan participar libremente.

De esa forma, los precios se fijarán única y exclusivamente en función de las leyes de la oferta y la demanda, sin ninguna otra intervención que desvirtúe su libre formación.

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