Como utilizar la estrategia de cobertura

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Estrategia de Cobertura

La disciplina en las inversiones es fundamental para conseguir unos rendimientos estables. Guardar las formas a la hora de invertir es vital, ya que para operar con éxito hace falta mantenerse alerta y con la cabeza bien fría.

En el trading los sentimientos hay que dejarlos a un lado, pues pueden ser bastante perjudiciales en según qué circunstancias.

Para empezar a invertir con buen pie lo primero que te hará falta es elaborar un plan de inversión con unos objetivos concretos, teniendo en cuenta los rendimientos que esperas conseguir y el riesgo que estás dispuesto a correr para conseguirlo.

De este modo podrás disfrutar de unas inversiones mucho más realistas y con mejores resultados.

Las opciones binarias

Las opciones binarias son uno de los productos más elegidos por todo tipo de inversores por su alta rentabilidad y por la gran variedad de activos subyacentes disponibles.

El objetivo de estas operaciones es realmente sencillo ya que nuestra única tarea es la de jugar en cierta medida con las tendencias de los precios, apostando por la dirección que tomarán dichos valores en un periodo de tiempo determinado.

Sí estás aquí buscando estrategias de inversión seguramente ya sepas cómo funciona el comercio con opciones binarias. Aun así me gustaría hacer un breve resumen antes de empezar a hablar de las estrategias de inversión.

En las opciones binarias existen dos posibilidades para elegir y dependiendo de sí se acierta o no en el pronóstico la operación finalizará ofreciéndonos beneficios o pérdidas.

  • La elección entre una opción CALL o PUT: Para las predicciones de tendencias alcistas se utilizan las opciones de compra tipo CALL y para las predicciones de tendencias bajistas se utilizan las opciones de compra tipo PUT. Para obtener beneficios debes apostar por la tendencia y acertar en tu elección.
  • El resultado en los vencimientos: Cuando la operación finaliza in the money significa que has obtenido ganancias mientras que si finaliza out of the money quiere decir que has perdido dinero.

Las estrategias de trading

Cuando se invierte en los mercados es fundamental tener siempre una estrategia eficaz que nos proporcione los rendimientos que esperamos. Hay muchas tácticas diferentes, algunas de ellas incluso se pueden complementar para conseguir una combinación más eficiente.

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Las inversiones tienen sus riesgos y las estrategias tienen por objetivo el minimizarlas, así como aumentar todo lo posible los rendimientos. El propósito de invertir es rentabilizar el capital disponible y las estrategias nos pueden proporcionan más opciones de ganar.

Las estrategias de trading nos permiten equilibrar el factor de riesgo/rentabilidad. Por lo que con las tácticas adecuadas se puede conseguir un equilibrio entre ganancias y pérdidas, que es lo que nos va a hacer falta para mantener unos beneficios constantes en el tiempo.

De hecho, en este artículo vamos a tratar de una estrategia concreta que sirve precisamente para este fin. Se trata de la estrategia de cobertura.

¿Cómo funciona la estrategia de cobertura?

La estrategia de cobertura básicamente sirve para aumentar ganancias y minimizar riesgos, como ya hemos dicho. Un punto interesante de esta estrategia de trading es que nos ofrece la opción de recoger beneficios sin la necesidad de decidir una dirección del mercado específica.

Esta estrategia funciona tanto para operaciones CALL como operaciones PUT. La finalidad de la estrategia de cobertura es precisamente la de cubrir una operación con otra. Como sabrás las fluctuaciones en el mercado son inestables y las tendencias pueden cambiar su dirección en cualquier momento. De ahí la importancia de disponer de una buena estrategia.

Con el siguiente ejemplo lo entenderás mejor: Suponte que según la situación del mercado y después de un análisis sobre el comportamiento de un activo subyacente predices que su precio tenderá al alza y apuestas tu capital a una opción CALL.

Si durante la operación te das cuenta de que la tendencia no sólo ha dejado de subir sino que además realiza un giro inesperado en dirección contraria es muy probable que la operación finalice con pérdidas. Si no tienes la opción de cierre anticipado no podrás salvar tu capital pero lo que sí podrás hacer es compensar las pérdidas con las ganancias de otra operación.

La estrategia de cobertura funciona de la siguiente manera. En el momento que una operación no va como debería sólo tienes que abrir una operación extra por la tendencia inversa y a ser posible por el mismo valor. Así podrás compensar las pérdidas con los beneficios de otra operación.

Por eso se llama estrategia de cobertura.

Así pues sí la operación finaliza en pérdidas podrás compensarlo con la estrategia de cobertura y sí de casualidad tienes éxito en tu predicción habrás conseguido duplicar tus ganancias. En cualquier caso, saldrás ganando.

Qué son y cómo funcionan las estrategias de cobertura

Una estrategia de cobertura consiste básicamente en reducir la exposición del portafolio frente a la volatilidad del mercado en general tomando posiciones que tengan el impacto neto de reducir los riesgos. Es una estrategia que busca controlar los riesgos sin necesidad de vender activos.

Una estrategia de cobertura consiste básicamente en reducir la exposición del portafolio frente a la volatilidad del mercado en general tomando posiciones que tengan el impacto neto de reducir los riesgos. Es una estrategia que busca controlar los riesgos sin necesidad de vender activos.

En su forma más básica, una estrategia de cobertura consiste en comprar por ejemplo un portafolio de acciones y apostar al mismo tiempo a la baja de un índice accionario. Esta apuesta bajista en el índice puede realizarse mediante instrumentos como contratos a futuros o CFDs, ya que ambos brindan un alto nivel de apalancamiento y por lo tanto son muy utilizados con estos fines.

Es importante prestar atención a que el índice en cuestión tenga el mayor grado posible de correlación con los activos de la cartera. Si por ejemplo el portafolio cuenta con una presencia dominante de compañías en el sector tecnológico, un índice de referencia podría ser tal vez el NASDAQ, el cual se enfoca principalmente en activos de ese sector.

Muchos inversionistas eligen también combinar índices de diferentes tipos para que los activos de cobertura reflejen lo mejor posible la exposición de la cartera. Por ejemplo, se pueden combinar índices tradicionales como el S&P 500 con otros relacionados a un determinado sector económico, por ejemplo consumo, y otras regiones del mundo, tal vez mercados emergentes, en función de las necesidades específicas de cada inversionista.

La idea es que la apuesta bajista en el índice ayude a reducir la volatilidad en tiempos de caídas de los mercados. El portafolio de acciones tiende a subir cuando suben los mercados y caer cuando estos se mueven a la baja. La apuesta inversa en el índice funciona entonces como un amortiguador para que los retornos del portafolio no se vean muy afectados en períodos de caídas.

No es necesario mantener una cobertura de 100% de la cartera, y de hecho lo más habitual es que este porcentaje oscile entre 20% y 50 por ciento. Es decir, por cada 100 dólares invertidos en acciones se invierten unos 20 o 50 en apuestas bajistas mediante contratos a futuros o CFDS.

Es muy importante tener en cuenta que esta clase de estrategias de cobertura probablemente tendrá menos retorno que una posición de compra sin cobertura en un período de fuertes alzas de los mercados. El costo de acceder a una menor volatilidad y niveles de riesgo más bajos es el menor retorno que brindan las estrategias con cobertura durante períodos alcistas.

Por otro lado, en tiempos de mercados bajistas, la estrategia de cobertura no solo reduce la volatilidad, sino que también puede incrementar los retornos en comparación con una estrategia de compra simple de acciones.

La principal ventaja que presenta esta clase de estrategia, en comparación con otros métodos para reducir el riesgo, es que permite mantener una exposición de largo plazo en activos, sin necesidad de vender posiciones ni utilizar stop loss para acotar los riesgos.

Algunos inversionistas prefieren además darle un enfoque dinámico al esquema de cobertura. En estos casos, por ejemplo, se puede incrementar el nivel de cobertura cuando se considera que las circunstancias de mercado así lo ameritan.

Muchos inversionistas suelen mantener un mínimo de 20% de cobertura y un máximo de 50%, dentro de ese rango, modifican los niveles de cobertura en función del contexto de mercado. Así las cosas, si los precios son atractivos y el mercado ofrece un punto de entrada conveniente, el nivel de cobertura estará cerca del rango inferior, en cercanías de 20% del portafolio.

En un escenario contrario, es decir, cuando el mercado parece recalentado y el inversor pretende ser particularmente cuidadoso con los riesgos, es de esperar que el nivel de cobertura se encuentre más cercano al 50% del portafolio, es decir, en el rango superior.

A la hora de aplicar estas estrategias es importante tener en cuenta que resulta de vital importancia evaluar con cuidado los retornos del portafolio en comparación con los de los índices de cobertura.

Cuando se toman posiciones de compra sin cobertura, el inversionista puede enfocarse en los retornos absolutos que obtiene de sus operaciones, más allá de si son mayores o menores a los retornos que generaron los índices en el mismo período.

En una estrategia de cobertura en cambio, tenemos una posición de compra en una cartera de acciones combinada con una posición de venta en un índice accionario. En estos casos, resulta clave que la cartera de acciones genere un retorno mayor que la subida de los índices a largo plazo, ya que en caso contrario resultaría más conveniente aplicar otra clase de estrategias de control de riesgo.

Con el correr de los años, el comportamiento más habitual para los índices bursátiles es al alza. Aunque, por supuesto, los retornos históricos difieren mucho según el período analizado. Teniendo esto en cuenta, es importante tener en cuenta que las estrategias de cobertura pueden implicar una pérdida en la posición bajista de los índices, y el inversionista debe estar preparado para asumir esa posible pérdida a cambio de reducir la volatilidad del portafolio.

Estrategia de Cobertura con Opciones Binarias

La estrategia de cobertura con Opciones Binarias, está destinada a minimizar nuestras pérdidas potenciales, pero nunca o casi nunca, es una operativa para ganar dinero.
Podríamos encuadrar las coberturas con Binarias, como una forma de gestión de capital y de reducir las posibles pérdidas de un trade, pero no es apta para todos los inversores, ya que un inversor novato, podría acabar perdiendo más dinero del que está intentando salvar.
En ocasiones echamos gasolina para apagar un incendio, y una estrategia de cobertura con Opciones Binarias, es de las más peligrosas que podemos utilizar…siempre que no tengamos la suficiente experiencia en la operativa.

¿Que es el Hedging? Estrategias de cobertura

El Hedging, es una estrategia muy utilizada en determinados mercados financieros, con la intención de reducir el riesgo de un movimiento adverso. La estrategia se podría utilizar una vez abierto el Trade, o en el mismo momento, abriendo dos posiciones a la vez.
El Hedging se realiza con dos activos totalmente diferentes con correlaciones negativas, y por lo tanto esperamos que si el activo sobre el que estamos poniendo una orden compradora y tenemos una visión alcista, el activo con el que tiene una correlación negativa bajará.
Aunque a simple vista, habrás pensado que deberías estar largo en el primer activo, y corto en el segundo….te estás equivocando, ya que no estarías aprovechando la correlación negativa para hacer una cobertura, si no que estarías intentando aprovecharte de su correlación positiva.
Para utilizar correctamente una estrategia de cobertura, debemos entender como funcionan las correlaciones, y que hay activos más o menos correlacionados entre ellos.
En Forex es muy sencillo deducir las correlaciones, ya sean positivas o negativas, ya que hay muchas calculadoras de correlaciones, como podemos observar en este artículo.
En este caso tenemos el par EUR/USD como base para trazar a partir de el la correlación con los distintos pares de divisas, aunque la herramienta nos permite utilizar cualquier par para descubrir su correlación con cualquier otro activo.
Las correlaciones van desde 0 a 1, siendo 0 nada correlacionado, y 1 totalmente correlacionado.

Como utilizar la estrategia de cobertura con Opciones Binarias

Hay dos formulas para realizar una estrategia de cobertura con Opciones Binarias, una es realizar un Hedging tradicional, o sea ponerse largo o corto en dos activos correlacionados de forma inversa.
De esta manera, si tomamos una posición larga en el EUR/USD, pero no tenemos claro que vaya a terminar de forma positiva, podríamos tomar también una posición larga en el USD/CHF, que tienen una correlación inversa muy fuerte en tramos de una hora. Si nos fijamos en la herramienta para calcular las correlaciones, esta en -0,82. El tamaño de la posición, dependerá del grado de cobertura.
Si tomamos una posición con Opciones Binarias, y apostamos 15 dólares, y tenemos una ganancia probable del 80%, en el EUR/USD si nos terminamos Out the Money, perderemos los 15 dólares, y si la operación termina ganadora en el USD/CHF (tomando el mismo riesgo y con el mismo ratio de ganancias) habremos recuperado 12 dólares, con lo que nuestra pérdida se limita a 3 dólares y no los 15 originales. El tamaño de la posición lo decidimos con el riesgo que queramos asumir, ya que tenemos varias probabilidades: In the money, Out the Money y…no lo olvidemos At the Money.
Recuerda que en las Opciones Binarias no necesitamos saber exactamente la tendencia, sólo necesitamos volatilidad y que el precio termine un pip por encima o por debajo de nuestra entrada, y se podría dar la situación de que las dos Opciones terminaran en pérdidas.

Otra opción para la estrategia de cobertura con Opciones Binarias

Hay una segunda opción para esta operativa con Opciones Binarias, pero que exige controlar los tiempos de espiración, y no es válida para opciones de 60 segundos, sería más propia de Opciones de 5 minutos en adelante.
En este caso no trataríamos con activos distintos, sino con el mismo activo, en tiempos de entrada distintos, pero con el mismo tiempo de espiración.
Piensa que tienes una opción larga en el EUR/USD, la posición se está moviendo en tu contra, por tanto la oportunidad que te queda es intentar sumarte a la tendencia (cuidado con las tendencias) y decides comprar una put.
En este caso lo ideal sería poder tomarla en el mismo punto que abriste la call, pero es….casi imposible.
Si estamos operando con Opciones Binarias de 15 o 30 minutos, es probable que te puedas incorporar en cualquier momento, con el mismo plazo de espiración, y con un tamaño dependiendo del riesgo…ya sabes.
Lo dicho, cuidado, porque a pesar de que esta segunda Opción pueda estar con el movimiento correcto, termine por encima de tu precio, y la otra por debajo de tu precio, y en vez de tener una Opción ganadora, y otra perdedora, tener dos perdedoras, con lo que habrás multiplicado tu riesgo por dos.
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Opciones binarias: ¿por dónde empezar?
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