Como recuperar las perdidas de los ultimos meses de bolsa

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Como recuperar las perdidas de los ultimos meses de bolsa

>> miércoles, 26 de mayo de 2020

Para recuperar las perdidas que se están incurriendo en muchas carteras durante los últimos meses podemos apoyarnos en las opciones financieras. En teoria, estos productos han nacido para realizar coberturas sobre los subyacentes del contado. La realidad es que buena parte de los inversores los estan utilizando para apalancarse, sin tener en cuenta los riesgos en los que están incurriendo por los importantes movimientos de las acciones.
No existe una formula mágica para todas las situaciones, ya que la estrategia para intentar recuperar las perdidas dependerán del perfil del inversor, las perdidas incurridas en la cartera, el horizonte de inversión, el riesgo que se esta dispuesto a asumir.
Cuanto mayor sea el porcentaje de perdida de la cartera, mas dificil será recuperar la inversión en un corto periodo de tiempo.
Lo que si es cierto es que empleando diferentes tipos de estrategias con opciones financieras, podemos conseguir que la inversión en bolsa sea algo más segura o menos volatil que los valores que tengamos en cartera.
Existen muchas estrategias que se pueden realizar con opciones financieras para recuperar las perdidas de una forma mas eficiente. Como existen muchos diferentes tipos de inversores, y diferentes tipos de estrategias de inversion en bolsa, presentamos algunas estrategias que pueden emplearse para diferentes tipos de inversores:

Los que les gusta el peligroso arte de promediar cuando bajan las acciones en cartera
A estos inversores les recomiendo que en vez de comprar mas acciones vendan opciones put. Con esta estrategia pueden ingresar un 5% mensual por la prima recibida, que hará que baje el precio medio de compra. Otra alternativa puede ser la venta de opciones call para convertir la posicion en una cartera call cubierta (covered call).

Los que esperan que bajen mas las acciones para comprar
Estos inversores suelen tener ordenes abiertas en el mercado un porcentaje por debajo del precio de cierre actual de las acciones. Por tener esta orden introducida no reciben ningún dinero. Podrian vender opciones put out of the money y estarian cobrando una prima todos los meses hasta que les asignen las acciones
Los que tienen una perdida y les gustaria recuperar el capital sin necesidad de que la accion alcance el precio de compra
A estos inversores lo que les interesa es realizar la compra de un call ratio backspread. Con esta estrategia se reduce artificialmente el precio medio de compra. Si un inversor ha comprado a 20 € y la accion cotiza a 14€, con esta estrategia puede recuperar el capital si la accion alcanza un precio de 17€

Los que no tienen claro si es momento de comprar y les gustaria limitar el riesgo de la posición abierta
A estos inversores la estrategia con opciones que les interesa es comprar un put diagonal spread. Esta estrategia les puede permitir comprar unas acciones a un precio y asegurarse que si bajan despues la perdida se limite a un porcentaje. Por ejemplo, con acciones del BBVA podriamos comprar un diagonal put spread que nos permitiria comprar acciones a 8,25€ y asegurarnos una perdida maxima hasta 6,5€. Esta cobertura es gratuita.

Los que no les preocupan los vaivenes de la bolsa y buscan un poco mas de rentabilidad
A estos inversores la estrategia con opciones que les interesa es la venta de opciones call out of the money sobre la cartera que tengan. Esta estrategia les permite obtener una rentabilidad mensual de hasta un 4%.
Hay muchos mas tipos de inversores, que buscarán objetivos diferentes de la inversion en bolsa.

¿Dónde se ponen las pérdidas en bolsa de años anteriores en la Renta 2020?

Re: ¿Dónde se ponen las pérdidas en bolsa de años anteriores en la Renta 2020?

Perfecto. Entonces las perdidas del año 2020 no tiene sentido que las incluya este año en la casilla 396, no?

Re: ¿Dónde se ponen las pérdidas en bolsa de años anteriores en la Renta 2020?

No tiene sentido ni te va a dejar poner ninguna cantidad, porque no puedes compensar nada del año 2020.

Re: ¿Dónde se ponen las pérdidas en bolsa de años anteriores en la Renta 2020?

Muchas gracias batiscafo, gran ayuda la tuya!

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¿Dónde se ponen las pérdidas en bolsa de años anteriores en la Renta 2020?

¡¡ RESUMEN DE PÉRDIDAS PATRIMONIALES ÚLTIMOS AÑOS!!

COMPENSAR PÉRDIDAS PATRIMONIALES 4 ÚLTIMOS AÑOS: Se declaran en la casila 341, para minorar los ingresos del capital, intereses de cuentas, dividendos, etc. (el resultado aparece en la casilla 399 y el resto no compensado en la casilla 407.)

COMPENSAR GANANCIAS PATRIMONIALES DE 2020: Se reflejan en la casilla 384 y se minoran en la casilla 396.

Re: ¿Dónde se ponen las pérdidas en bolsa de años anteriores en la Renta 2020?

Buenos dias. Soy Peon de Dama.

La casilla numero 414 es donde se colocan los saldos negativos de años anteriores de ganancias y perdidas patrimooniales.

Re: ¿Dónde se ponen las pérdidas en bolsa de años anteriores en la Renta 2020?

Buenos dias. Soy Peon de Dama.

En las compensaciones por saldo negativos de ganancias y perdidas patrimoniales de años anteriores hay que vigilar los conceptos de las casillas 402 hasta las 423, porque cada caso es diferente.

Este comentario viene a complementar el anterior

Re: ¿Dónde se ponen las pérdidas en bolsa de años anteriores en la Renta 2020?

En primer lugar muchas gracias por toda la ayuda y conocimientos aportados

En mi caso en 2020 vendí acciones de MDF con pérdidas de 953 euros y en 2020 vendí acciones de PHM con pérdidas de 306 euros ¿puedo compensar la suma de estas pérdidas estas perdidas (1259€) con el 25% de los dividendos generados? (recibo 1000€ cada año)
Es decir 250€ en la renta de 2020 y otros 250€ en la renta de 2020
¿es correcto el planteamiento? ¿o hay algo que se me escapa?

Fiscalidad: Plusvalías, minusválias y hacienda

Teniendo en cuenta que tenemos que prepararnos para “aclarar” con hacienda las operaciones realizadas durante el 2020 hemos recopilado una serie de dudas que creemos que sería interesante aclarar para tener claros algunos conceptos.

CRITERIO FIFO, CÁLCULO PLUSVALIAS

A la hora de invertir tenemos que tener muy claro como calcula hacienda las plusvalías de nuestras operaciones bursátiles, es decir, la diferencia entre la compra y la venta.

En este caso se utiliza el método FIFO (First In First Out) “primero en entrar primero en salir”. Vamos a verlo con un ejemplo para que quede mucho más claro.

Supongamos que hemos realizado las siguientes compras a lo largo del 2020 de la empresa XYZ (se han omitido comisiones para que resulte más sencillo):

Fecha

Nº Acciones Precio Inversión 200 7.2€ 1440€ 15/08/2020 28/09/2020 300 9.4€

Hemos comprado 900 acciones, invirtiendo 7500€ en total en dicha empresa. A efectos de control de nuestra cartera el precio medio de compra sería de 8.33 €/acción.

El 13/11/2020 decidimos hacer una venta de 300 acciones a 8.7€/acción; ¿Cuál ha sido nuestro beneficio?

Pues digamos que tenemos dos maneras de realizar los cálculos:

  • Como gestores de nuestra cartera

Utilizando el precio medio de compra el beneficio sería:

Beneficio = (Precio Venta * Nº acciones) – (Precio medio compra * Nº acciones)

Beneficio = (8.7 * 300) – (8.33 * 300) = 111€

  • Según hacienda (método FIFO).

Para completar la orden de venta de las 300 acciones tendríamos que deshacernos por completo de la primera compra y necesitaríamos otras 100 acciones de la segunda, por lo tanto:

Beneficio = (Precio Venta * Nº acciones) – ((Precio compra * Nº acciones) + (Precio compra * Nº acciones))

Beneficio = (8.7 * 300) – ((7.2 * 200) + (8.1 * 100)) = 360€

Como podéis ver la diferencia es grande y es muy importante tener esto en cuenta a la hora de realizar este tipo de operaciones para poder compensar pérdidas y evitar pagar lo máximo posible a la agencia tributaria.

Para ayudarnos en esta tarea, nuestros amigos recaudadores, nos proporcionan (aquí) una herramienta la cual realiza los cálculos introduciendo las fechas de compra y venta.

COMPENSACIÓN MINUSVALÍAS

Si hemos tenido un buen año y nuestros beneficios han sido superiores a las pérdidas, podemos restar las pérdidas, de forma que el importe final a declarar sea el neto. Si por el contrario no hemos tenido esa suerte, tendremos una declaración negativa por los beneficios patrimoniales en la cual podremos descontar esas pérdidas en un plazo máximo de 4 años.

Si durante ese período tenemos beneficios, lo único que tendremos que hacer será imputar las pérdidas en el apartado de pérdidas pendientes de aplicar de ejercicios anteriores.

Vamos a analizarlo con un ejemplo:

Supongamos que hemos vendido acciones de la empresa XYZ con unas pérdidas de 1500€ y por el contrario con la empresa ABC hemos obtenido unas ganancias de 3200€, únicamente tendremos que tributar a hacienda por el balance neto (+3200€ – 1500€) de 1700€.

Además de lo mencionado anteriormente también podremos compensar las pérdidas con los dividendos recibidos, aunque esta cantidad estará limitada al 25% de los dividendos.

Veámoslo con otro ejemplo:

De la empresa XYZ tenemos unas pérdidas de 200€, mientras que hemos cobrado 100€ de dividendos de todas nuestras empresas en cartera.

Podemos compensar de los 200 euros 25 euros (25%) de los dividendos y el resultado quedaría:

  • Saldo pendiente de pérdidas a compensar de la empresa XYZ: 175€. Se podrían compensar en los cuatro próximos ejercicios.
  • Tributarías en 2020 por 75€ de dividendos (100€ – 205€ para compensar pérdidas).

REGLA DE LOS DOS MESES

Esta regla permite compensar las minusvalías generadas, aunque estipula que para que podamos aprovecharnos de esta compensación deben transcurrir desde la venta dos meses, antes y después de esa operación, para volver a adquirir esos mismos valores.

Vamos a verlo con un ejemplo para que sea más claro:

  • Plazo entre operaciones superior a dos meses.

Realizamos una compra el 05/04/2020 de 200 acciones de la empresa XYZ a 10.2€/acción y vendemos las 200 acciones el 08/07/2020 a 8.7€/acción.

La pérdida generada es de 300€ que podrá ser compensada con las ganancias obtenidas.

  • Plazo entre operaciones inferior a dos meses.

Realizamos una compra el 05/04/2020 de 200 acciones de la empresa XYZ a 10.2€/acción y vendemos las 200 acciones el 08/05/2020 a 8.7€/acción.

La pérdida generada es de 300€ que NO podrá ser compensada con las ganancias obtenidas por no cumplir la regla de los 2 meses.

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